Si ya estás pensando en la jubilación, en tu patrimonio y el futuro, el concepto de planificación patrimonial es esencial. Éste refiere a la intermediación de elementos tangibles como terrenos, propiedades, dinero y otros tipos de elementos, a través de un propietario para la distribución de los mismos.
No sólo se trata solo de hacer un testamento, sino la estrategia detrás de la disposición de los activos. Es decir, son los procesos mediante los cuales alguien pone en orden sus asuntos con miras a delimitar a los destinatarios de la propiedad, todo lo cual tiene como objetivo garantizar que dichos elementos no se dejen intactos cuando el individuo fallece.
Las personas pueden comprar o vender activos estratégicamente para facilitar la liquidación de un patrimonio después de la muerte, y también pueden entregar algunas partes de un patrimonio antes de fallecer.
Esto se hace para proteger a las personas de las cargas fiscales o para garantizar que un legado llegue a la persona adecuada. Parte de la planificación patrimonial también es desarrollar y actualizar una voluntad clara que resistirá los desafíos legales si contiene elementos controvertidos.
Una buena planificación patrimonial asegura que sus activos los poseerán las personas de tu elección en caso de muerte, además de evitar problemas potenciales para tus seres queridos. Es bueno tener en cuenta que un proceso de planificación debe incluir un análisis de todos los aspectos de tu situación financiera.
